Hirdetés

Pénzbírságot kapott a Raiffeisen Bank

mti | 2025. 02. 05. | 10:48:46
Több mint 40 millió forintot kell fizetnie a pénzintézetnek.
Pénzbírságot kapott a Raiffeisen Bank
A hiányosságok pótlását is előírta az MNB (Fotó: Illusztráció/MTI/Kovács Tamás)
Hirdetés
Hirdetés
Hirdetés

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) összesen több mint 41 millió forint bírságot szabott ki a Raiffeisen Bankra a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenysége kapcsán feltárt hiányosságai miatt - közölte a jegybank szerdán az MTI-vel.

A tájékoztató szerint a bank ügyfél-átvilágítási gyakorlata több ponton nem felelt meg a jogszabályoknak, valamint a bank egyes ügyfeleket nem a megfelelő kockázati szintbe sorolt. A kontrollfolyamatok nem támogatták hatékonyan a bank kockázatértékelési és szűrési folyamatait. A feltárt hiányosságok nem veszélyeztetik a bank megbízható működését.

Az MNB többek között nem tartotta megfelelőnek egyes magas kockázatot jelentő ügyfélcsoportok kiemelt figyelemmel kísérését, az átvilágítási adatok elvárt rendszerességű felülvizsgálatát, a vagyon forrásáról elvárt nyilatkozat beszerzését, illetve az okmánymásolatok felhasználását az ügyfelek ügyleteinek ellenőrzésénél.

Problémákat állapítottak meg a pénzmosás-megelőzéssel kapcsolatos belső kontrollok terén is: a magasabb kockázatra utaló megerősített eljárás és – az ezzel logikailag ellentmondásos – alacsony kockázati besorolás együttes alkalmazását a bank nem ellenőrizte hatékonyan.

Az MNB a bírság kiszabása mellett – a jogsértések típusától függően – 2025. április 30-i, június 30-i és augusztus 31-i határidőkkel előírta a hiányosságok kijavítását, a hiánypótló intézkedések hatékonyságának ellenőrzését.

A MNB negatívumként értékelte, hogy a bank a hazai jogszabályi elvárásokat gyakorlatában nem építette be kiegészítő jelleggel a bank csoportszintű elvárásaihoz, valamint azt, hogy a vizsgálat által feltárt hiányosságok számos esetben rendszerszintűek voltak. Az MNB ugyanakkor pozitívumként értékelte, hogy a bank dinamikus kockázatértékelést vezetett be, együttműködött a vizsgálatban, és egyes jogszabálysértések kiküszöbölése érdekében már intézkedett is - írták.

Hirdetés
Hirdetés
További híreink
Ami Miskolcnak költség, a kicsiknek életmentő
Ami Miskolcnak költség, a kicsiknek életmentő
Az elnök szerint a települések kétharmada a szolidaritási hozzájárulás nyertese.
SZJA-bevallás: egy hónap maradt
SZJA-bevallás: egy hónap maradt
Kérni kell a papíralapú bevallási tervezet postázását.
Borsodi siker a debreceni pálinkaversenyen
Borsodi siker a debreceni pálinkaversenyen
Magyar, román, szlovák és szerb településekről neveztek.
A nemzetgazdasági miniszter lemondását követelik
A nemzetgazdasági miniszter lemondását követelik
A Mi Hazánk szerint Nagy Márton alkalmatlan posztjára.
Tovább csökken a benzin ára
Tovább csökken a benzin ára
Jó hír az autósoknak.
Lázár négy kastély sorsáról döntött
Lázár négy kastély sorsáról döntött
Lezárult a pályázat első köre.
Nagy Márton a kispénzűek helyzetéről beszélt
Nagy Márton a kispénzűek helyzetéről beszélt
Szóba került a középréteg is.
Több tízmilliárdos beruházás Miskolcon
Több tízmilliárdos beruházás Miskolcon
A Bosch régiós jelentőségű logisztikai-disztribúciós központot hozott létre.
A Foodora nem ért egyet a büntetéssel
A Foodora nem ért egyet a büntetéssel
Cáfolják, hogy szándékosan elhallgatták az ajánlat részleteit.
Foodora: megtévesztésért 35 milliós bírság
Foodora: megtévesztésért 35 milliós bírság
A vállalkozás késleltette a GVH eljárását.
Több száz milliós fejlesztés a bogácsi fürdőben
Több száz milliós fejlesztés a bogácsi fürdőben
Vizes játszóteret is létrehoznak.
Sajóvámosi ipari park: félsiker
Sajóvámosi ipari park: félsiker
Csak a közbeszerzés egyik része eredményes.
Ami Miskolcnak költség, a kicsiknek életmentő
Ami Miskolcnak költség, a kicsiknek életmentő
Az elnök szerint a települések kétharmada a szolidaritási hozzájárulás nyertese.
Megszűnik az LMP országgyűlési frakciója
Megszűnik az LMP országgyűlési frakciója
Csárdi Antal kilépett a képviselőcsoportból.
Fagyos éjszakák: veszélyben a vízmérők!
Fagyos éjszakák: veszélyben a vízmérők!
Ha eddig nem tette, most mindenképpen végezze el a téliesítést.
Gondosóra: már gyógyszertárban is igényelhető
Gondosóra: már gyógyszertárban is igényelhető
Segítséget jelenthet a 65 év felettieknek.
Ötös lottó: már 3,64 milliárd a nyeremény
Ötös lottó: már 3,64 milliárd a nyeremény
Huszonkét szelvényen volt négy találat.
Út a börtönbe programot hirdetett Magyar Péter
Út a börtönbe programot hirdetett Magyar Péter
Számos ígéretet tett a nyugdíjasoknak és a gazdáknak is.
A nemzetgazdasági miniszter lemondását követelik
A nemzetgazdasági miniszter lemondását követelik
A Mi Hazánk szerint Nagy Márton alkalmatlan posztjára.
Aláírásgyűjtésbe kezd a Demokratikus Koalíció
Aláírásgyűjtésbe kezd a Demokratikus Koalíció
Cél, hogy ne fideszes vállalkozókhoz kerüljenek az állomások.
MÁV: 103 ember lett öngyilkos a síneken
MÁV: 103 ember lett öngyilkos a síneken
Sok halálos áldozatot követelt a figyelmetlenség és a szabályszegés.
Kétmilliós kártérítést fizetnek egy korábbi rabnak
Kétmilliós kártérítést fizetnek egy korábbi rabnak
Tiszalökön töltötte büntetését a vak férfi.
Lázár négy kastély sorsáról döntött
Lázár négy kastély sorsáról döntött
Lezárult a pályázat első köre.
Hirdetés